Quel est le taux du Livret A en juin 2026 ?

Le taux du Livret A est de 1,70 % net depuis le 1er août 2026, après six mois à 1,50 %. Ce taux est exonéré d'impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. Pour un capital de 10 000 €, cela représente 150 € d'intérêts par an.

Quand aura lieu la prochaine révision du taux ?

La révision du 1er août 2026 a porté le taux de 1,50 % à 1,70 %. La prochaine interviendra le 1er février 2027 ; la Banque de France annoncera sa recommandation mi-janvier, sur la base des données d'inflation et du taux €STR du premier semestre 2026. Les prévisions tablent sur une légère hausse entre 1,5 % et 1,8 %.

Comment calculer les intérêts de mon Livret A ?

Les intérêts sont calculés par quinzaines : montant × 1,70 % × (nombre de quinzaines / 24). Un dépôt avant le 15 du mois génère des intérêts à partir du 16. Un dépôt entre le 16 et le 31 génère des intérêts à partir du 1er du mois suivant. Les intérêts s'accumulent et sont versés au capital le 31 décembre.

Vaut-il mieux le Livret A ou le LEP en 2026 ?

Si vous êtes éligible au LEP (revenu fiscal de référence inférieur à 23 028 € pour 1 part), choisissez le LEP en priorité. Son taux est de 2,5 % contre 1,5 % pour le Livret A, soit 100 € supplémentaires par an sur un capital de 10 000 €. Une fois le plafond LEP atteint (10 000 €), complétez avec le Livret A.

Les intérêts du Livret A sont-ils imposables ?

Non. Les intérêts du Livret A sont totalement exonérés d'impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. Vous n'avez rien à déclarer : ces revenus n'apparaissent pas dans votre déclaration annuelle. C'est l'un des grands avantages du Livret A par rapport aux livrets bancaires ordinaires.

Taux du Livret A 2026 : 1,70 % — calcul et optimisation

Le taux du Livret A est révisé deux fois par an par le Ministère de l'Économie sur proposition de la Banque de France. Ce guide explique le taux actuel, son historique et comment maximiser vos intérêts.

Quel est le taux du Livret A en ce moment ?

Depuis le 1^er août 2026, le taux du Livret A est fixé à 1,70 % net annuel, en hausse de 0,2 point après six mois à 1,50 %. Ce taux s'applique à tous les Livrets A ouverts en France, quelle que soit votre banque.

Capital placé	Intérêts annuels	Mensuel moyen
1 000 €	17 €	1,42 €
5 000 €	85 €	7,08 €
10 000 €	170 €	14,17 €
22 950 € (plafond)	390 €	32,50 €

Ces montants sont nets d'impôt : vous n'avez aucune déduction à appliquer. Un livret bancaire ordinaire (dit Livret B), soumis à la flat tax portée à 31,4 % en 2026, devrait afficher 2,48 % brut pour rapporter autant que le Livret A à 1,70 % net.

Pour retrouver les taux de tous les livrets réglementés (LEP, LDDS, Livret Jeune), consultez notre tableau de bord des taux en temps réel.

Comment ce taux est-il fixé ?

Le taux du Livret A n'est pas décidé librement par les banques. Il est fixé par arrêté du Ministère de l'Économie, sur proposition du Gouverneur de la Banque de France.

La Banque de France applique une formule mathématique officielle :

Elle calcule la moyenne entre l'inflation hors tabac (sur les six derniers mois) et le taux €STR (taux interbancaire européen au jour le jour, moyenné sur six mois)
Le résultat est arrondi au dixième de point le plus proche
Un plancher de 0,5 % s'applique : le taux ne peut jamais tomber en dessous

Le Ministre peut s'écarter de la formule — à la hausse comme à la baisse — pour des motifs d'intérêt général. C'est ce qui s'est passé en 2026 : la formule donnait 1,4 %, mais le taux a été fixé à 1,5 % pour mieux protéger le pouvoir d'achat des épargnants.

Les révisions interviennent deux fois par an : le 1er février et le 1er août. La Banque de France publie sa recommandation à la mi-janvier et à la mi-juillet.

Historique des taux depuis 2020

Le taux du Livret A a connu de fortes variations depuis 2020, d'abord sous l'effet de l'inflation, puis avec son reflux progressif.

Période	Taux net annuel	Contexte
Fév. 2020 – Jan. 2022	0,50 %	Bas plancher historique, inflation quasi nulle
Fév. 2022 – Juil. 2022	1,00 %	Première remontée avec l'inflation
Août 2022 – Jan. 2023	2,00 %	Accélération de l'inflation post-Covid
Fév. 2023 – Jan. 2025	3,00 %	Pic inflationniste — maintenu 24 mois
Fév. 2025 – Juil. 2025	2,40 %	Début du reflux inflationniste
Août 2025 – Jan. 2026	1,70 %	Poursuite de la désinflation
Fév. 2026 – Juil. 2026	1,50 %	Point bas du cycle
Depuis le 1^er août 2026	1,70 %	Remontée de 0,2 point, acquise jusqu'au 31 janvier 2027

Source : economie.gouv.fr — arrêté ministériel du 1er février 2026 ; Banque de France, historique des taux du Livret A.

À noter : à 1,70 %, le Livret A reste au-dessus de l'inflation récente. Votre épargne gagne donc légèrement en pouvoir d'achat réel.

Comment se calculent vos intérêts ?

Le calcul des intérêts du Livret A repose sur un système de quinzaines calendaires. C'est une spécificité française que la plupart des épargnants ignorent — et qui peut coûter entre 20 et 40 € par an selon les sources spécialisées.

La règle des quinzaines

L'année est découpée en 24 quinzaines de 15 jours. Les intérêts ne sont pas calculés jour par jour : ils s'appliquent par blocs de 15 jours. Cette règle est définie par la réglementation officielle du Livret A (service-public.fr).

Un versement effectué entre le 1er et le 15 du mois commence à produire des intérêts le 16 du même mois
Un versement effectué entre le 16 et le 31 du mois commence à produire des intérêts le 1er du mois suivant
Un retrait effectué entre le 1er et le 15 cesse de produire des intérêts le 1er du même mois
Un retrait effectué entre le 16 et le 31 cesse de produire des intérêts le 16 du même mois

Les intérêts s'accumulent tout au long de l'année et sont ajoutés au capital le 31 décembre.

Exemple de calcul complet

Vous versez 5 000 € sur votre Livret A le 20 mars 2026. Voici ce qui se passe :

Versement le 20 mars → la quinzaine suivante commence le 1er avril
Il reste 18 quinzaines entre le 1er avril et le 31 décembre
Calcul : 5 000 × 1,70 % × (18 / 24) = 63,75 €

Si vous aviez versé le 14 mars (avant le 15), les intérêts auraient démarré dès le 16 mars, soit 19 quinzaines :

Calcul : 5 000 × 1,70 % × (19 / 24) = 67,29 €

Différence pour 6 jours de décalage : 3,13 € sur un capital de 5 000 €. Sur l'ensemble de vos versements dans l'année, l'effet peut rapidement dépasser 20 €.

Comment optimiser vos versements ?

Deux règles simples permettent de ne perdre aucune quinzaine d'intérêts :

Pour les dépôts : versez avant le 13 du mois (date de valeur garantie avant le 15) ou avant le 28 du mois (date de valeur garantie avant le 31). Si votre virement arrive le 15 ou le dernier jour du mois, vous risquez de perdre une quinzaine entière selon les délais bancaires.

Pour les retraits : retirez à partir du 1er du mois ou à partir du 16 du mois. Un retrait le 14 mars fait perdre les intérêts du 1er au 14 mars. Un retrait le 17 mars ne fait perdre que les intérêts du 16 au 17 mars — une différence notable.

Action	Date recommandée	Quinzaine d'intérêts
Versement	Avant le 13 du mois	Départ le 16 du même mois ✓
Versement	Avant le 28 du mois	Départ le 1er du mois suivant ✓
Retrait	Le 1er ou le 16 du mois	Quinzaine précédente complète ✓
Versement	Le 15 ou le 31	Risque de perdre une quinzaine ✗

Ces optimisations sont particulièrement utiles pour les versements programmés mensuels. Si votre salaire tombe le 25 du mois, vous pouvez mettre en place un virement automatique vers votre Livret A le 26 ou 27 : les fonds démarrent leurs intérêts le 1er du mois suivant sans perdre une seule quinzaine.

Livret A à 1,70 % : encore intéressant ?

À 1,70 %, le Livret A reste utile pour votre épargne de précaution. Ce n'est pas le meilleur taux du marché, mais il combine quatre avantages que peu d'autres produits peuvent offrir : sécurité totale, disponibilité immédiate, exonération fiscale et sans frais.

Pour comparer avec les autres livrets réglementés au taux de juin 2026 :

Livret	Taux net 2026	Intérêts sur 10 000 €/an	Conditions
LEP	2,50 %	250 €	Sous conditions de revenus
Livret A	1,70 %	150 €	Aucune
LDDS	1,70 %	150 €	Majeurs uniquement
CEL	1,0 %	100 €	Accès prêt immobilier

Si vous êtes éligible au LEP à 2,50 % net, ouvrez-le en priorité. La différence est significative : sur 10 000 €, le LEP rapporte 100 € de plus par an que le Livret A. Ce gain s'accumule chaque année sans aucun effort supplémentaire.

Une fois le LEP plein (plafond de 10 000 €), le Livret A prend le relais jusqu'à son plafond de 22 950 €. C'est la stratégie optimale pour maximiser votre épargne sans risque. Pour en savoir plus sur la fiscalité des livrets d'épargne, consultez notre guide dédié.

Pour les épargnants dont le Livret A est plein, notre guide sur que faire quand le plafond du Livret A est atteint détaille les alternatives : LDDS, assurance-vie fonds euros, ou compte à terme.

Prochaine révision : août 2026

La Banque de France annoncera sa prochaine recommandation à la mi-janvier 2027. Le taux actuel court jusqu'au 31 janvier ; la fourchette de 1,5 % à 1,8 %, sous l'effet d'une légère remontée de l'inflation au printemps 2026. Aucune décision officielle n'a encore été prise à la date de cette publication. Revenez sur notre tableau de bord des taux en temps réel pour suivre l'annonce.

Taux du Livret A en 2026 : 1,70 % — calcul, historique et optimisation